Entenda como funciona a análise de cadastros do iPag

Análise de cadastro do iPag

A análise de cadastro é uma etapa essencial para garantir a segurança das transações e a confiabilidade dos negócios que utilizam o iPag.

 Durante esse processo, realizamos a verificação das informações fornecidas no momento do credenciamento, seguindo práticas reconhecidas como KYC (Know Your Customer) ou “Conheça Seu Cliente”.

O que é o KYC?

O KYC é um procedimento adotado por instituições financeiras e empresas de pagamento para confirmar a identidade de pessoas físicas e jurídicas que utilizam seus serviços.

 Esse processo ajuda a prevenir fraudes, lavagem de dinheiro e outras atividades irregulares, protegendo tanto os clientes quanto o ecossistema financeiro.

O que é avaliado na análise de cadastro?

Durante o processo de credenciamento, são avaliados diversos critérios, como:

A análise de cadastro (KYC) da iPag envolve múltiplas etapas e fontes de informação. Entre os principais critérios avaliados estão:

• Validação de identidade e documentação: conferência de dados cadastrais, documentos pessoais e empresariais.
  
  

• Verificação de titularidade bancária: confirmação de que as contas indicadas para recebimento pertencem à empresa ou aos sócios cadastrados.
  
  

• Análise de estrutura societária: identificação dos sócios e beneficiários finais (UBOs), conforme exigências legais.
  
  

• Histórico da empresa e dos responsáveis legais: checagem de registros públicos, histórico financeiro, reputação e eventuais restrições.
  
  

• Ramo de atividade e tipo de operação: verificação se o segmento e o modelo de negócio estão dentro das políticas de risco do iPag e das normas do Banco Central.
  
  

• Conformidade com políticas internas e normas regulatórias: análise de aderência às regras de compliance e prevenção à lavagem de dinheiro (PLD/FT).

Por que essa análise é importante?

O processo de análise de cadastro é fundamental para manter um ambiente seguro e confiável para todos os usuários do iPag. Mais do que apenas conferir documentos, ele garante que cada transação seja realizada de forma segura e responsável. Entre os principais benefícios desse processo estão:

• Redução de riscos de fraudes e transações suspeitas: Ao confirmar a identidade dos clientes e analisar o histórico da empresa, conseguimos minimizar atividades irregulares e proteger seu negócio de eventuais problemas.
  
  

• Cumprimento de exigências legais e regulatórias: O KYC e a análise de cadastro ajudam o iPag a atender normas do Banco Central e leis de prevenção à lavagem de dinheiro, garantindo que todos os processos estejam dentro da conformidade exigida.
  
  

• Proteção da integridade de clientes e parceiros: Ao manter a plataforma segura, você e todos os demais usuários têm mais confiança para realizar operações financeiras, fortalecendo a reputação do ecossistema iPag.
  
  

• Transparência e confiança no relacionamento: Esse processo demonstra nosso compromisso em manter padrões elevados de segurança, garantindo que cada cliente compreenda que a análise faz parte de uma política de proteção e cuidado com todos os envolvidos.
  
  

E se meu credenciamento não for aprovado?

Se, após a análise, identificarmos que seu cadastro ainda não atende aos critérios necessários, o credenciamento da conta não será aprovado neste momento.

Sabemos que essa notícia pode ser frustrante, mas não é definitiva. Você poderá refazer o cadastro após 3 meses e solicitar uma nova avaliação.

Enquanto isso, aproveite para revisar seus dados e documentos, garantindo que tudo esteja atualizado para facilitar a próxima análise.

E se surgir qualquer dúvida ou precisar de orientação, nossa equipe está pronta para ajudar você a entender o processo e os próximos passos.