Processo de KYC (Know Your Customer)

O processo de KYC tem como objetivo garantir a segurança, a conformidade cadastral e a prevenção de fraudes na criação de estabelecimentos em nossa plataforma. Abaixo, apresentamos o passo a passo detalhado de como esse processo ocorre:

1. Criação do Estabelecimento

• O primeiro passo consiste na criação da conta do estabelecimento, inserindo todas as informações cadastrais necessárias (CNPJ ou CPF, dados comerciais e bancários).

2. Bloqueio Inicial dos Recebíveis

• Após a criação da conta, os recebíveis permanecem bloqueados até que o processo de validação seja concluído.

3. Validação Automática (Análise CAF)

• O sistema do CAF realiza automaticamente a validação cadastral do estabelecimento:

  • 3.1 A análise é realizada primeiramente pelo CNPJ e, em seguida, pelo CPF vinculado ao cadastro.

  • 3.2 Caso o estabelecimento não possua CNPJ, o sistema realiza a verificação utilizando apenas o CPF informado.

4. Envio do Link para Análise de CPF

• Após a criação do estabelecimento e a análise automática do CNPJ, é necessário realizar a validação do CPF do responsável legal.

• Essa validação é feita por meio de um link gerado pelo CAF, o qual fica disponível para envio ao cliente para preenchimento (pode ser obtido via API ou acessando a conta do estabelecimento via painel iPag > Logar no estabelecimento via APP).

• Somente após o preenchimento e a conclusão dessa etapa, o processo de validação cadastral segue para a próxima fase.

5. Resultado da Análise

• Aprovado: o estabelecimento é ativado automaticamente, mas permanece com o bloqueio dos recebíveis.

• Reprovado ou pendente: o estabelecimento permanece inativo, aguardando validação manual por parte do time responsável.

6. Validação Manual

• Mesmo que a análise automática retorne como aprovada, é necessária uma revisão manual final por parte da equipe responsável.

• Após essa verificação, ocorre o desbloqueio dos recebíveis, permitindo que o estabelecimento passe a operar normalmente.