APP iPag: Análise de Agendas Para Conciliação

Este artigo tem como objetivo orientar o Estabelecimento Comercial na realização da conciliação financeira dos valores transacionados nas contas iPag, permitindo maior controle e validação sobre os valores recebidos.

Acesso ao sistema

Para acessar as informações, entre em sua conta através do sistema APP iPag: https://app.ipag.com.br/auth/login

Conceitos importantes

Antes de iniciar o processo de conciliação, é importante entender as informações apresentadas no sistema. Para isso, seguem abaixo algumas explicações:

Modo de repasse

O sistema trabalha com três modos de repasse:

• SLC/SILOC
• PIX
• Deposit

Operação

Indica se o pagamento possui algum efeito de contrato vinculado:

• Gravame — com efeito de alienação ou cessão
• Próprio — sem efeito, crédito direto ao titular

Nas telas de validação da conciliação, você encontra no canto superior direito um ícone de glossário, com informações adicionais sobre os dados exibidos.

Passo a passo da conciliação

1. Validação dos valores transacionados

Para verificar se todo o valor transacionado foi efetivamente repassado à conta bancária de destino, é necessário reunir algumas informações, como o período e os valores transacionados.

Primeiramente, acesse o menu "Dashboard". Nele, é possível validar os valores brutos transacionados por data, utilizando o filtro de período.

2. Validação das transações

Com o valor bruto obtido, acesse a aba "Transações" no menu superior direito. Aplique o mesmo filtro de datas utilizado no dashboard e exporte as transações. Por padrão, aplique o filtro de "status", selecionando "Capturado"

Com as transações exportadas em planilha, a validação se torna mais simples: somando os valores das colunas F (valor bruto) e H (valor líquido), o total deve coincidir com o valor bruto apresentado no dashboard.

3. Consulta às agendas de repasse

No menu lateral, acesse "Agenda > Unidades", onde estarão disponíveis todos os valores a serem repassados.

Nessa tela é possível visualizar as URs (Unidades de Recebível) criadas, com os valores separados por dia e por arranjo (bandeiras e métodos de pagamento):

• MCC — Mastercard Cartão de Crédito
• VCC — Visa Cartão de Crédito
• Demais bandeiras e arranjos, exibidos separadamente
• PIX — transferências via pagamento instantâneo
• Boleto — pagamentos via boleto bancário
  
  

Cada UR possui um status, que pode ser:

Dentro do botão de ação de cada UR, é possível consultar:

• Detalhes — Informações da unidade, como o arranjo,  recebíveis(transações vinculadas) movimentações, efeitos. 
• Recebíveis — todos os recebíveis das transações que compõem aquele arranjo

Para realizar a conciliação, clique no canto superior direito para baixar o relatório de agendas.

4. Repasses

Outra informação relevante para a análise é o repasse, disponível no menu lateral em "Agenda>repasses". Essa tela apresenta as informações dos pagamento da tela de "unidades", porém permite uma visão geral e consolidada de todos os processamentos de transferências.

Para validação, observe os seguintes campos:

• Data de liquidação — data de processamento da transferência (nem sempre coincide com a data da UR)
• Status:
  • Falha — tentativa de repasse não concluída (o motivo é detalhado na descrição)
  • Processando — o valor está sendo processado para repasse
  • Pago — o valor foi liquidado
• Valor — valor total daquele arranjo a ser repassado no dia
• Valor pago — valor total efetivamente transferido daquele arranjo
• Descrição — em caso de falha, apresenta o motivo; em caso de sucesso, indica que a liquidação foi bem-sucedida
• Arranjo — bandeira ou método de pagamento
• Modo de repasse — SLC/SILOC ou PIX
• Referência e recibo — código de referência para consulta
• Recebedor — nos casos de operação própria, exibe a conta bancária cadastrada no sistema; nos casos de gravame, pode exibir os dados do recebedor do valor

Para conciliação, realize o download dessas informações no canto superior direito da tela.

5. Relatórios exportados

Para acessar os relatórios baixados, vá até o menu lateral "Relatórios Exportados", onde estarão disponíveis os arquivos gerados e o botão de download.